2025年9月30日中午,紹興銀行桐鄉(xiāng)支行憑借高度的職業(yè)敏感性和責(zé)任心,成功勸阻一名客戶辦理大額未到期存單銷戶,有效避免了客戶20萬元資金可能遭受的損失,有力守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。
當(dāng)日,客戶蔣某來到紹興銀行桐鄉(xiāng)支行,要求提前支取其未到期的20萬元定期存單,并聲稱款項用途為“歸還表弟借款”。這一異常的大額提前支取行為立即引起了柜面人員的警覺。工作人員在客戶等候期間主動溝通,并引導(dǎo)其出示相關(guān)聊天記錄以核實資金真實用途。經(jīng)仔細(xì)查驗,工作人員發(fā)現(xiàn)其所謂“還款”說辭與聊天記錄中“表弟”向其轉(zhuǎn)賬并提及投資分紅的內(nèi)容明顯不符,判斷其很可能是被誘導(dǎo),準(zhǔn)備借款給親戚用于所謂的“高回報投資理財”。

鑒于情況可疑,支行迅速啟動警銀協(xié)作機制,立即通知社區(qū)反詐民警出警。民警與銀行工作人員共同對客戶進(jìn)行了耐心、細(xì)致的反詐宣傳教育,剖析此類投資理財騙局的風(fēng)險與特征。最終,客戶蔣先生認(rèn)識到其中風(fēng)險,放棄了支取存款的打算。

為鞏固勸阻成果,防止客戶后續(xù)可能在他處被說服而再次嘗試轉(zhuǎn)賬,桐鄉(xiāng)支行已將情況通報兄弟網(wǎng)點,提請共同關(guān)注,構(gòu)筑了一道堅實的金融安全防線。此次事件充分展現(xiàn)了紹興銀行桐鄉(xiāng)支行一線員工出色的風(fēng)險識別能力與警銀聯(lián)動機制的有效性。
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