當(dāng)天上午，一位年輕男子來(lái)到科技支行柜臺(tái)，要求將卡里的2.8萬(wàn)元取現(xiàn)。柜員章麗虹根據(jù)上級(jí)行下發(fā)的遏制涉案賬戶柜面取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的要求，對(duì)賬戶明細(xì)進(jìn)行核查，詢問(wèn)客戶資金來(lái)源，客戶稱朋友還款打了3.8萬(wàn)元，因銀行卡限額1萬(wàn)元，所以剩下的錢(qián)到柜臺(tái)取現(xiàn)。

章麗虹擴(kuò)大查詢范圍，發(fā)現(xiàn)該賬戶前期交易基本為小額消費(fèi)，無(wú)大額資金進(jìn)出，遂向營(yíng)運(yùn)主管沈穎麗報(bào)告情況。沈穎麗立即到柜臺(tái)協(xié)助核查后發(fā)現(xiàn)，該賬戶當(dāng)天凌晨3時(shí)39分有一筆轉(zhuǎn)賬存入3.8萬(wàn)元后，客戶立即通過(guò)微信充值等方式轉(zhuǎn)走了1萬(wàn)元，賬戶存在明顯的夜間交易和快進(jìn)快出特征。她隨即與客戶進(jìn)行詢問(wèn)溝通，在客戶無(wú)法回答“朋友”是哪里人以及款項(xiàng)真正來(lái)源時(shí)，沈穎麗斷定該客戶有“問(wèn)題”，不動(dòng)聲色地讓章麗虹穩(wěn)住客戶，自己至內(nèi)廳撥打了派出所的電話。

幾分鐘后，轄區(qū)派出所民警到場(chǎng)，控制住該男子，并聯(lián)系反詐中心將其移交處理。當(dāng)天，派出所到網(wǎng)點(diǎn)調(diào)取當(dāng)事人及匯款人的開(kāi)戶信息和交易明細(xì)，告知已對(duì)該事件立案處理，并稱贊科技支行員工認(rèn)真負(fù)責(zé)，火眼金睛。

建行桐鄉(xiāng)科技支行作為反詐一線的銀行基層網(wǎng)點(diǎn)，始終保持高度的責(zé)任感，利用自身的專業(yè)知識(shí)，有效識(shí)別涉賭涉詐事件，在牢牢守住人民群眾錢(qián)袋子的同時(shí)，緊緊盯住涉案賬戶的資金動(dòng)向，讓涉案賬戶無(wú)處遁形。